Planificarea Financiară în 7 Pași Concreți
Învață să îți construiești stabilitatea financiară prin metode practice și aplicabile, dezvoltate pe parcursul a peste 15 ani de experiență în consultanța financiară.
Metodologia Noastră de Planificare
Am dezvoltat o abordare unică care combină principiile clasice de planificare financiară cu tehnici moderne de management al resurselor. Fiecare pas este construit pe experiența practică și rezultatele măsurabile ale participanților anteriori.
-
1
Evaluarea Situației Curente
Analizăm în detaliu veniturile, cheltuielile și obligațiile financiare existente pentru a crea o imagine clară a punctului de plecare.
-
2
Stabilirea Obiectivelor Realiste
Definim ținte financiare concrete și realizabile, împărțite în etape pe termen scurt, mediu și lung.
-
3
Crearea Strategiei Personalizate
Dezvoltăm un plan adaptat specificului individual, ținând cont de vârstă, familie și aspirațiile profesionale.
Alege Varianta Potrivită Pentru Tine
Oferim trei modalități diferite de parcurgere a programului, adaptate nivelului de experiență și disponibilității de timp a fiecărui participant.
Planificare de Bază
- 6 module fundamentale
- Materiale digitale incluse
- Exerciții practice
- Suport email
- Acces 6 luni
Program Complet
- 12 module detaliate
- Sesiuni live lunare
- Consultații individuale
- Comunitatea de absolvenți
- Certificat de finalizare
- Acces pe viață
Mentorat Personal
- Program complet inclus
- Mentor personal dedicat
- Întâlniri săptămânale 1-la-1
- Plan financiar personalizat
- Monitorizare progres
- Suport prioritar
Curriculumul Detaliat
Programul este structurat în 12 module progresive, fiecare construit pe cunoștințele dobândite anterior. Parcurgi teoria prin exemple concrete și o aplici imediat în situații reale.
1 Fundamentele Planificării Financiare
- Principiile de bază ale managementului financiar personal
- Calcularea valorii nete și a cash flow-ului
- Identificarea tipurilor de active și pasive
- Exerciții: Evaluarea situației financiare personale
2 Bugetarea Eficientă
- Metodele de budgetare: 50/30/20 și zero-based budgeting
- Urmărirea și controlul cheltuielilor
- Optimizarea costurilor fără a afecta calitatea vieții
- Instrumente digitale pentru managementul bugetului
3 Construirea Fondului de Urgență
- Calcularea sumei necesare pentru siguranța financiară
- Strategii de economisire accelerată
- Plasarea fondului de urgență: lichiditate vs. randament
- Când și cum să folosești rezerva de siguranță
Recunoaștere în Industrie
Programul nostru este validat de profesioniști din domeniul financiar și are susținerea unor organizații de prestigiu din România și Europa.
Certificare CFA Institute
Curriculumul respectă standardele internaționale stabilite de CFA Institute pentru educația în domeniul investițiilor și planificării financiare.
Parteneriat BVB
În colaborare cu Bursa de Valori București, oferim perspective actuale asupra piețelor financiare românești și regionale.
Acreditare ANEVAR
Programul este recunoscut oficial de Asociația Națională a Evaluatorilor din România pentru componenta de evaluare a activelor.
Vocea Experților
Profesioniști cu experiență în consultanță financiară ne recomandă abordarea practică și rezultatele măsurabile ale programului nostru.
Am colaborat cu echipa xeraviontil pe mai multe proiecte de consultanță și pot spune că metodologia lor de planificare financiară este una dintre cele mai solide pe care le-am întâlnit. Combină teoria cu aplicarea practică într-un mod care generează rezultate reale pentru participanți.
Mihai Stănescu
Senior Financial Advisor, BCR Asset Management